ファイナンシャルプランナーになるには|試験日程や難易度は?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは

進学、就職、結婚、子育て、老後など、人生の様々なステージで人は「お金」の問題と向き合うこととなります。ファイナンシャルプランナー(FP)は、これらの問題に対して依頼者から相談を受けて、その知識を使って解決策を提案し、不安を解消するのがお仕事です。

FPには事務所を構えて独立しているイメージがありますが、証券会社や銀行などの金融業、不動産業、保険会社、住宅メーカーなどの企業内で活躍するFPもいます。また学生がFPを取得して履歴書に記入したり、子育てがひと段落した主婦がFPを取得して再就職するなど、就職の武器として使うこともできます。

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ファイナンシャルプランナーはどんな相談を受ける?

 ファイナンシャルプランナー(FP)は、次のようなケースで相談を受けることがあります。例えば子育て世代の若いご夫婦の場合、子供一人に対して将来必要となる支出、年収、生活費、保険料などを考慮して、最適なファイナンシャルプランを提案してくれます。

 また定年を迎えたご夫婦から相談を受けて、退職金や年金を上手に運用する方法を提案します。例えば株式や国債などの金融商品のご紹介や、アパートや駐車場の経営などの不動産投資のご紹介など、退職金や年金を上手に使った資産運用を提案し、豊かな老後を過ごすためのアドバイスをしてくれます。

ファイナンシャルプランナーの資格には何がある?

ファイナンシャルプランナー(FP)には、3級、2級、1級の3種類の資格があります。このうち3級はFP業務に従事する人以外にも様々な方々が受験するため、入門編とも言える資格です。3級に合格することで、お金に関して体系付けられた基本的な知識を有していると判断されます。

FPとして独立開業したり、企業内FPとして活躍する場合は、3級では足りませんので、2級以上にチャレンジしましょう。2級が3級と大きく違う点は「法人」に関わる部分が出題される点です。例えば中小企業の資金計画や法人税、事業継承などは3級では出題されない分野です。

既に2級まで合格されている方は1級に挑戦してみましょう。出題範囲が同じであっても1級は難易度が跳ね上がります。1級が難しいと言われるのは、より深い知識と理解が要求されるからで「基本を掘り下げた学習」が必要となります。しかし学習の過程でFPとしてのスキルは確実に向上するでしょう。

ファイナンシャルプランナー3級とは

生活、生命、人生、一生、生涯など、英語で言うところの「ライフ」に相当する単語には、様々な場面で「お金」の問題がつきまといます。この「お金」については、学校を出てすぐに必要となる知識にも関わらず、学校ではあまり教えてはくれません。

ファイナンシャルプランナー(FP)の3級は、生活や人生に密着したお金の問題に対して、基礎的な知識を得ることができる資格です。例えば税金。どんな種類の税金があって、私たちがどれだけ支払っていて、税金の控除には何があるなど、知っておいて損はない知識ばかりです。

3級では税金だけではなく、相続や不動産、金融商品、保険の知識なども併せて勉強することができます。これらの制度やしくみは一見するととても分かりにくいものばかりですが、3級に合格することで、分かりにくい仕組みを整理して理解し、損を回避したり逆に得をすることができるのです。

ファイナンシャルプランナーの試験日程は?

ファイナンシャルプランナー(FP)の試験日は、日本FP協会のWebサイトによると、3級及び2級は1月、5月、9月の年3回行われるそうです(1級は9月のみ)。申込期間はその前になりますので、例えば2019年9月8日の試験を受けたければ、7月4日~23日の間に申し込む必要があります。

受験を決意したら、試験日から逆算して勉強に使える日数を把握し、上手に配分していく必要があります。最初に過去問や模擬試験を解いてみて、問題の意味すら分からない分野や、概念が成立していない分野に関しては多くの日数を割り当てる必要があるでしょう。

ファイナンシャルプランナーの難易度は?

FP試験の難易度については、個人の学習の進み具合にもよりますが、合格率に注目すると、3級は学科が7~8割、実技が8~9割と、多くの受験者が合格する資格と言えます。これが2級になると、学科が4~5割、実技が5~6割となり、受験者のうち合格できるのは半数程度ということが分かります。

3級の学科試験は、60点満点で36点以上、つまり6割が取れれば合格となります。試しに全く素人の方に、FP3級の問題を解いてもらいました。問題文の用語や数字は全く分からなかったそうですが、それでも4割は取れていましたので、問題の難易度という意味ではさほど高くはないというのが印象でした。

ちなみに、FPの2級は、通信講座のユーキャンを受講した方の996名が合格したそうです。

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芸能人でファイナンシャルプランナーといえば

芸能人でファイナンシャルプランナーと言えば、何と言っても元レースクイーンの森下千里さんです。2008年にFP3級、2011年にFP2級に合格されています。テレビ番組ではFPの知識を活かしたコメントをしておられます。

またオードリーの春日さんもファイナンシャルプランナー3級に挑戦中で、チャレンジユーキャン2019にエントリーしています。

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